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Agentes de Sguros Equidad

DÍA INTERNACIONAL DE LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS: UNIDOS POR LA TRANSPARENCIA Y SEGURIDAD FINANCIERA

Cada 29 de octubre, el mundo se une para recordar la importancia de prevenir el lavado de activos, una práctica ilícita que pone en riesgo la economía global y la estabilidad de nuestras sociedades. Según la ONU, se estima que entre el 2% y el 5% del PIB mundial está vinculado al lavado de dinero, impactando la economía y financiando otras actividades delictivas, como el tráfico de drogas, el terrorismo y la corrupción.


En este Día Internacional de la Prevención del Lavado de Activos, reconocemos la responsabilidad colectiva de proteger nuestro sistema financiero mediante estrategias claras y colaborativas de prevención.

¿Qué es el Lavado de Activos y por qué es una amenaza?

El lavado de activos es el proceso de convertir dinero obtenido de actividades ilegales en fondos que parecen legítimos, se divide en tres etapas: colocación, estratificación e integración, y su objetivo es ocultar el origen de los fondos ilícitos para poder utilizarlos sin restricciones, esta práctica es una amenaza global porque debilita la economía, fomenta la desigualdad y financia otros delitos graves. 


Las regulaciones internacionales, como las emitidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), buscan unificar los esfuerzos de los gobiernos para enfrentar esta problemática mediante normativas rigurosas y medidas de control que promuevan la transparencia financiera.

 

El Sector Financiero y de Seguros: Barreras Clave contra el Lavado de Activos

El sector financiero y el de seguros ocupan un lugar central en la prevención del lavado de activos, pues sus servicios pueden ser vulnerables a las operaciones ilícitas. En este contexto, el “Conoce a tu Cliente” (KYC) y la Debida Diligencia del Cliente (CDD) son pilares fundamentales que permiten identificar, evaluar y mitigar los riesgos de actividades sospechosas. Las instituciones financieras y aseguradoras no solo tienen la
responsabilidad de cumplir con estas normativas, sino también de implementar sistemas avanzados de monitoreo que detecten patrones inusuales y potencialmente ilegales en tiempo real. En el caso de los seguros, el desafío es aún más amplio, ya que los productos de seguros pueden ser utilizados para esconder grandes sumas de dinero, las aseguradoras deben estar alertas en sus procesos de suscripción y pagos de siniestros para detectar anomalías y reportarlas de inmediato.

Herramientas y Estrategias para la Prevención del Lavado de Activos en el Sector
de Seguros

El sector de seguros ha desarrollado herramientas especializadas para la detección de actividades sospechosas, incluyendo la verificación de identidad, la revisión de antecedentes y el análisis de riesgos basado en datos. Además, los profesionales de seguros participan en capacitaciones periódicas sobre la normativa de lavado de activos, garantizando que el personal esté preparado para identificar transacciones inusuales o vínculos sospechosos, la adopción de tecnologías avanzadas, como la inteligencia artificial y el aprendizaje automático, fortalece aún más los sistemas de control, permitiendo a las aseguradoras identificar patrones complejos de actividad fraudulenta y reportarlos con precisión.

El Papel de la Sociedad en la Lucha contra el Lavado de Activos

La sociedad en general también juega un papel esencial. Los ciudadanos deben comprender la importancia de la transparencia financiera y promover prácticas éticas en sus transacciones cotidianas, la educación financiera y la conciencia social son elementos clave para prevenir el lavado de activos desde la base, al adoptar una cultura de responsabilidad, tanto los ciudadanos como las empresas contribuyen a la estabilidad económica de sus comunidades.

Un Llamado a la Acción para un Futuro Transparente y Seguro

En este Día Internacional de la Prevención del Lavado de Activos, hacemos un llamado a la acción para todos: gobiernos, instituciones financieras, aseguradoras y ciudadanos. La prevención del lavado de activos es una labor conjunta y constante, que requiere vigilancia, cooperación y la adopción de políticas claras, al trabajar unidos, podemos construir un sistema financiero seguro y transparente, donde los recursos fluyan de forma legítima y al servicio del desarrollo económico y social de nuestras comunidades.

Recuerda:

La transparencia no es solo una obligación, sino un compromiso con la justicia y el desarrollo sostenible. Prevenir el lavado de activos es proteger el futuro de todos.

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